اجلس على الأقل مرة واحدة في السنة الواحدة، والأفضل أكثر من مرة واحدة، في مرحلة زواجك وناقش المسائل المادية مع شريك حياتك. لا تنتظر حدوث أزمة لمناقشة الأمر. فهذا قد يؤدي إلى توتّر أكثر وقلق أكبر. ومناقشة المسائل المالية السنوية تسمح لك بتقييم الوضع بشكل هادئ وعقلاني، لذا حدّد إذا حصل أي تغيير في أهدافك المالية، وقرّر ما الذي تحتاج إليه لتلبية أهدافك. إذا كنتما تناقشان هذه المسألة أكثر من مرة في السنة، سيكون وضعك المالي أفضل بكثير.
يجب أن تشمل مواضيع النقاشات الأخرى:
مستندات مهمة
الديون والموجودات الحالية
الميزانية
أعد تقييم أهدافك
اكتشف مدى هشاشة وضعك
المسؤوليات اليومية
تعلّم عن نفسك
الديون والموجودات الحالية
الميزانية
أعد تقييم أهدافك
اكتشف مدى هشاشة وضعك
المسؤوليات اليومية
تعلّم عن نفسك
مستندات مهمة
عليكما الاتفاق على تحديد مواضع كافة مستنداتكما الهامة بما فيها بوليصات التأمين، الوصايا، استمارات الضرائب، أرقام الحسابات المصرفية وغيرها من الأوراق الاستثمارية.
عليكما الاتفاق على تحديد مواضع كافة مستنداتكما الهامة بما فيها بوليصات التأمين، الوصايا، استمارات الضرائب، أرقام الحسابات المصرفية وغيرها من الأوراق الاستثمارية.
الديون والموجودات الحالية
أضف جميع الديون المترتبة عليك. راجع المبالغ التي قمت بتسديدها خلال السنة الماضية وحدّد إذا كانت مقبولة أو إذا كنت بحاجة لتعمل بجدّ أكثر في السنة المقبلة. حاول أن تعرف إذا كان مالك يكفي أو إذا كنت بحاجة لمزيد من الجهد والعمل.
أضف جميع الديون المترتبة عليك. راجع المبالغ التي قمت بتسديدها خلال السنة الماضية وحدّد إذا كانت مقبولة أو إذا كنت بحاجة لتعمل بجدّ أكثر في السنة المقبلة. حاول أن تعرف إذا كان مالك يكفي أو إذا كنت بحاجة لمزيد من الجهد والعمل.
الميزانية
اطّلع على الأمور التي كلّفتك إنفاق المال. إذا كنت تنفق بشكل لا يتماشى مع أولوياتك، راجع ميزانيتك لتصبح أكثر عقلانية وملاءمة لتساعدك على الاستفادة إلى أقصى حدّ من دخلك.
اطّلع على الأمور التي كلّفتك إنفاق المال. إذا كنت تنفق بشكل لا يتماشى مع أولوياتك، راجع ميزانيتك لتصبح أكثر عقلانية وملاءمة لتساعدك على الاستفادة إلى أقصى حدّ من دخلك.
أعد تقييم أهدافك
قم من جديد بالاطلاع على الأهداف المالية خلال المناقشة السنوية الأخيرة. هل تقترب من أهدافك؟ هل لا تزال هذه الأهداف مهمة بالنسبة إليك؟ تحدّث عن أي أهداف أخرى تريد العمل عليها، سواء على المدى القصير أو على المدى الطويل.
قم من جديد بالاطلاع على الأهداف المالية خلال المناقشة السنوية الأخيرة. هل تقترب من أهدافك؟ هل لا تزال هذه الأهداف مهمة بالنسبة إليك؟ تحدّث عن أي أهداف أخرى تريد العمل عليها، سواء على المدى القصير أو على المدى الطويل.
اكتشف مدى هشاشة وضعك
اكتشف نقاط الضعف في ميزانيتك. هل يترتّب عليك الكثير من الديون؟ هل إن الوظائف/الرواتب غير آمنة؟ هل لديك دخل غير كافٍ ولا يكفي نفقاتك؟ يساعدك تحديد نقاط الضعف هذه على تفادي الأزمات. ولكن أن يجب أن تتحدث عن كيفية تعزيز هذه المجالات وترسيخ هذه الاستراتيجيات ضمن أهدافك المالية.
اكتشف نقاط الضعف في ميزانيتك. هل يترتّب عليك الكثير من الديون؟ هل إن الوظائف/الرواتب غير آمنة؟ هل لديك دخل غير كافٍ ولا يكفي نفقاتك؟ يساعدك تحديد نقاط الضعف هذه على تفادي الأزمات. ولكن أن يجب أن تتحدث عن كيفية تعزيز هذه المجالات وترسيخ هذه الاستراتيجيات ضمن أهدافك المالية.